比特币OTC之王谢幕:重走LocalBitcoins的兴衰十年

2019 年 1 月 26 日的钓鱼攻击也推动了 LocalBitcoins 快速采取合规措施。LocalBitcoins 于当日 18 点在 Reddit 上宣布存在一个安全漏洞，攻击时间持续 5 个小时，此后 LocalBitcoins 进行干预并阻止攻击。在此期间，用户在访问 LocalBitcoins 时会被重定向至一个模仿 LocalBitcoins 的登录页面，黑客在收集用户的登录凭证后，试图登录用户账户。如果账户有双重身份验证（2FA）保护，黑客则要求提供 2FA 的一次性代码。随后，LocalBitcoins 关闭论坛，并暂时禁用其平台上的交易来阻止攻击。LocalBitcoins 表示，截至发稿前，只能确定 6 个受攻击账户，黑客从用户的 LocalBitcoins 账户中窃取价值 28,200 美元的比特币。同一天，LocalBitcoins 分享「LocalBitcoins 账户可以安全使用」，并强调双重身份验证的重要性。

2019 年 6 月 18 日，LocalBitcoins 宣布推出新的身份验证系统，构建 T0、T1、T2、T3 四个帐户等级结构，不同等级的账户有不同的验证要求与交易量，并且引入渐进式验证系统，用户随着平台活动增加逐渐验证其账户。

2019 年 11 月，CipherTrace 发布的报告称，「LocalBitcoins 连续第三年成为直接犯罪资金的首选」。其中，「芬兰」交易所收到犯罪 BTC 的比例最高，收到犯罪资金的 99% 以上。同月，芬兰《虚拟货币服务提供商法》发布后，芬兰金融监管局（FIN-FSA）将 LocalBitcoins 注册为官方虚拟货币提供商，「确定 LocalBitcoins 有适当的程序来防止洗钱和恐怖主义融资，客户资产也得到了充分保障」。

2020 年 7 月，LocalBitcoins 宣布正在使用 Elliptic 的 Navigator 风险分析工具和 Lens 钱包筛选器来打击非法加密货币。Elliptic 首席科学家 Tom Robinson 表示，LocalBitcoins 的政策转向将导致 2020 年暗网加密货币流入量下降 50%。

值得注意的是，从 Internet Archive 网页快照显示，2019 年 6 月 2 日开始，LocalBitcoins 已不再支持现金支付。

一个基于「本地」现金交易而创建的比特币交易平台最终取消了现金兑换，听起来多少有点讽刺！正是现金的不易追溯性，LocalBitoins 才拥有了匿名、点对点、去中心化、隐私等加密原生的精神内核。也正是早期现金支付的诸多国际行动，LocalBitcoins 才成为加密货币交易的一方巨头。Reddit 上的 LocalBitcoins 用户表示：

「这有点违背了名称中的『本地』的目的」

「Localbitcoins 以前用起来还不错，但现在为了遵守洗钱法，大量的要求和验证使其体验变得很垃圾。在我完全停止使用他们的服务之前，我被禁止了两次。此外，隐私和服务条款每个月都在变化」