瑞士初创公司Chainalysis：巴克莱银行交易是银行业开放比特币的开端

比特币公司长期面临着获得银行服务的挑战是公开的秘密。

虽然极少人对该行业的现状了如指掌，但这一困难已经对全球范围内（从美国到印度和阿根廷）的初创公司产生影响，造成业务中断，同时行业内的企业试图通过创新来解决问题。

然而，合规初创公司Chainalysis和英国金融服务巨头巴克莱银行（Barclays）之间新的合作关系能够扭转这一趋势。

该合作关系是在庆祝11家初创公司成功从TechStars FinTech加速器项目毕业的活动中宣布的，巴克莱银行进行该交易旨在通过比特币客户端所需的技能，武装其金融犯罪和交易监控小组。

Levin告诉CoinDesk：

“和英国大多数银行一样，巴克莱银行与比特币公司合作时，没有什么规则。我们正与各监管部门合作规范各项事务，以便他们那能够与领域内的公司进行交易。”

Levin表示巴克莱银行将不会直接接受比特币资金，而是试图利用伙伴关系，以此在营销比特币友好的法币银行服务方面夺得先发优势，同时也能促进其技术团队的能力。

他说：“金融犯罪部门已经认识到自己并没有太多创新，但据说他们有一个合规部门可以处理最新的技术发展趋势，使之成为一项竞争优势。”

随着这项合作的进行，Chainalysis从初创公司加速器TechStars获得一笔金额不详的资金，换取6%的股权并参与了13周的课程计划。合作的消息公布后，公司表示它计划搬迁至纽约。

Chainalysis公司由比特币交易所Kraken前成员和比特币钱包提供商Mycelium创立，与应用程序接口（API）共同为基于交易的风险评级和Reactor提供合规性工具，Reactor是一个需要付费的产品，作为一个“增强应有的尽职调查和研究工具”。

确定阈值

尽管其产品在更具隐私意识的比特币用户中颇受争议，但Levin认为，Chainalysis的工作对帮助巴克莱银行确定行业初创公司如何能最大限度地满足银行级别的合规标准是十分有必要的。

就此而论，Levin表示，巴克莱银行这样的机构面临的最大挑战并不是对比特币作为付款手段的固有厌恶，而是缺乏如何对这些客户进行尽职调查的了解。

Levin说所有的支付手段对不同形式的价值都有单独的标准，要想转型就要确定最佳做法和现金阈值。

Levin说：“现金也是有限的。如果你是一家银行，根据法律规定，接受有大麻味道的现金是非法的。您需要提交一份可疑活动报告（SAR），这是在类似于美国科罗拉多州地方的情况。您不能在一家银行分行将现金存入银行账户。”

但在这里，Levin说比特币有一个优势，当与某些服务搭配时，区块链提供的透明度级别足以帮助银行确保他们不会与从事非法活动的公司建立关系。

业务了解

这并不是说，巴克莱银行正在为银行比特币客户端开发一个一体适用的方法，Levin表示，它也需要从监管的角度识别行业公司的各种风险。

例如，他指出大多数大型银行的合规团队还没有能力区分出哪些公司纯粹提供软件，哪些公司直接保管客户资金。

他说：“银行一直无法了解该领域内不同商业模式之间的细微差别。现在银行内部的人将有专业知识说这是一个软件业务，而不是金钱传输器，这对于发展领域的专业知识十分重要。”

虽然对巴克莱银行来说这是一项时间密集型的投资，但他认为此项任务符合最近金融创新的事态发展。

他评论道：“未来，网络安全和洗钱将相互依存是大势所趋。”

标准协议

Levin进一步表示，尽管初创公司的客户端很有名，但与其他公司相比，该公司与巴克莱银行的关系也不会有实质上的不同。

他说，Chainalysis公司不会向巴克莱银行咨询产品的使用情况，也不会为这项工作分配日常资源。

“我们已经特意建立一些元素以满足他们的需求，但从根本上来说，我们是一家产品公司。”他说。

谈到该公司的技术能力时，他表示他相信该产品将帮助巴克莱银行“知道比特币可归因于钱包的实现”。

然而，归根结底，他认为比特币公司进入银行界的过程不仅仅是一个单纯的合作关系，总结道：

“合规的适当水平是什么？我们正在解决这个问题。与银行业和监管机构的合作关系是关键，这样你就可以开发可能的标准，并付诸于实践。”

作者：Pete Rizzo

翻译：Anne@比特币中文网

网址：http://www.coindesk.com/chainalysis-barclays-deal-banks-bitcoin/