透视比特币史上最大洗钱丑闻

 一周前，24岁的查理·希瑞姆(CharlieShrem)坐飞机从荷兰回到美国，降落在肯尼迪国际机场。他刚刚在阿姆斯特丹结束了一次演讲，专门探讨比特币的各种问题。这趟行程进展顺利。希瑞姆的演讲登上了荷兰版《金融时报》的头版，他乘坐的冰岛航空公司的飞机可以上网，而即将与女友考特尼(Courtney)的团聚也令他激动不已。

但他万万没有想到，他一下飞机就会被警方逮捕——就在他走出机舱时，美国缉毒局和国税局的特工早已在门口等候多时。

无论出了什么问题，肯定与比特币有关。

希瑞姆从没蹲过班房，但第二天一早，法官就详细列出了多项针对他的重罪指控：一条是串谋洗钱，一条是未能提交可疑活动报告，还有一条是未经授权经营转账机构。数罪并罚后，他最多可能面临25年监禁，保释金高达100万美元。

希瑞姆过去两年苦心经营的事业和传奇瞬间崩塌。

希瑞姆其人

希瑞姆身高165厘米，满脸胡须，精力充沛。他向来喜欢聚会，热衷组织各种活动，但每周五都会回父母家吃晚饭。他在布鲁克林学院读大四时就开始投资比特币：那时每个比特币的价格只有三四美元(现在已经超过800美元)，他一口气买了“好几千个”。不过，让他声名鹊起的并不是这些事后看来无比明智的投资，而是一家名叫BitInstant的比特币支付公司。他参与创办的这家企业几乎从创立第一天就开始盈利。

Bitlnstant的诞生可以追溯到2011年6月13日，那时，一个名叫加雷斯·纳尔逊(GarethNelson)的兼职学生在Bitcointalk.org论坛上发布了一个帖子，阐述了如何创办一家快速支付公司的想法。彼时，通过MtGox这样的大型交易所买卖比特币最长可能要等待6天时间，主要是因为很多银行需要好几天时间才能处理转账。

纳尔逊想，他可以预先垫付资金，然后收取一小笔费用。这样一来，即使客户使用的是现金，也可以在当天收到他们的比特币。由于比特币交易不可撤销，所以几乎没有风险。他需要的只是一笔启动资本。“给我多发一些信息，”希瑞姆回帖说，“我们可以合作。”

彼时正值比特币淘金热的初期，遵纪守法这回事都被人抛在脑后。一位比特币用户提醒纳尔逊：“你最好先找个精通法律的人，因为如果这么做，你可能会被当做转账机构来对待。”

纳尔逊之前曾经在一家虚拟货币公司积累了一些经验，所以他丝毫没有理会这些建议。“根据我了解的情况，根本就不需要执照。”他回复道，“我会重新查看规定，寻求适当的法律建议，了解究竟能不能这么做，但我真的认为没有问题。”

希瑞姆从父母那里凑了1万美元，于2011年8月正式成立了自己的公司。但真正的资金却来自一位名叫罗杰·维尔(RogerVer)的天使投资人。维尔是坚定的自由主义者，由于他投资了多家与比特币有关的创业公司，所以人送外号“比特币耶稣”。仅仅通过几封详细的电子邮件和一次20分钟的Skype通话，维尔就被这种全新的商业模式深深打动，给希瑞姆汇去了12.5万美元。

Bitlnstant每月的资金处理量很快达到了数百万美元，但却仍然难以满足比特币玩家激增的需求。由于流量太大，导致他们的网站频繁宕机。很快，交易纷纷延迟，甚至有一些用户以虚假宣传为由向该公司发起了集团诉讼。网站也被迫关闭，理由是要部署一套更新、更快的后台。

但这似乎已经无关紧要，希瑞姆早就成了各大虚拟货币活动的常客，经常去伦敦和南美演讲。他本人也搬出了父母的地下室，住进了曼哈顿中城的一套公寓，还在底层开了一间华丽的酒吧，取名EVR。《商业周刊》甚至将他列为“比特币百万富翁”之一。就在圣诞节前几天，他刚刚买下了一架私人飞机，还交了定金。

“他当时是比特币最主要的代言人之一。”《美国银行家》杂志执行编辑马克·霍奇斯坦(MarcHochstein)说，他曾经在纽约比特币社区见过希瑞姆，“他魅力十足，和蔼可亲。他有貌美如花的女友，有敢闯敢干的勇气。这个身材矮小的犹太人既懂电脑，还创办了公司，过着明星般的生活。直到几天前，他还是我嫉妒的对象。”

事件来龙去脉

这起案件源于希瑞姆与一个自称“BTCKing”的客户之间的几封邮件，后者用大笔现金从Bitlnstant上购买了比特币。BTCKing其实是一个中间商，他购买比特币后，再加价卖给别人。但他的客户却来自臭名昭著的丝路网站(SilkRoad)，这个地下毒品交易市场只接受比特币付款。

起诉书显示，2012年1月17日，BTCKing试图在一天内向Bitlnstant存入4000美元现金。到那时，比特币圈内已经逐步意识到与转账法规有关的各种问题，纷纷提高了警惕。Bitlnstant以转账机构的身份向美国联邦政府注册登记，这意味着超过3000美元的资金都必须及时上报。另外，根据Bitlnstant自己的规定，他们还会拒绝超过1000美元的存款，但有时也会打破这一规定。

BTCKing之前就曾经超过限制，而Btlnstant的现金处理公司TrustCash这一次对此提出疑问。希瑞姆火冒三丈，抄送给TrustCashCEO一封言辞激烈的邮件，永远禁止BTCKing使用这项服务。“我们拥有你的所有存款记录，还有你在银行监控里的照片。”他在邮件中写道，“如果你还想尝试新的汇款，肯定会面临刑事诉讼。”结果，BTCKing只能主动退让，希望把自己的钱拿回了事。

但BTCKing是个大客户，每周的汇款都达到数千美元。对于Bitlnstant这样的小公司来说，很难眼睁睁看着这项业务溜走。所以，等到希瑞姆消气后，他私下里又给BTCKing发了一封邮件，这一次的语气缓和了很多。“没问题，但今后请你的客户尊重我们的1000美元限额。”他写道，“你的电子邮件地址已经被封了，但你可以换一个继续使用。”

根据美国国税局的调查，BTCKing的真实身份是52岁的佛罗里达男子罗伯特·法耶拉(RobertFaiella)。当然，法耶拉从未向任何金融主管部门注册登记。

根据法耶拉与化名“恐怖海盗罗伯茨”(Dread PirateRoberts)的丝路网站运营者的沟通记录可以判断，他很清楚，一旦政府发现他的所作所为，他肯定会面临牢狱之灾。但种种迹象显示，希瑞姆似乎并不太重视法律问题。虽然他的创业伙伴纳尔逊现在已经改变了早期的观点，开始认真关注各种洗钱法规，但希瑞姆似乎不以为意。

“他没有违法，丝路本身也不违法。”希瑞姆在发给创业伙伴的信中说，“我们也没有针对中间商制定任何禁令，他们给我们贡献了不少利润。”

纳尔逊回复说：“没错，但他有太多的交易让人感觉像是欺诈或者洗钱。”

“酷。”希瑞姆只回了这一个字。

起诉书指控希瑞姆本人也从丝路网站上购买了毒品，事实上，他之前的确对记者吹嘘过自己的瘾君子生活方式。他对《纽约观察家》和《Vocativ》都说过同样的话：“除非我跟你一起喝过酒，或者跟你一起抽过大麻，否则我不会雇用你。这就是我的规矩。”2012年2月，他还给TheVerge记者发消息说，收到丝路发来的包裹让他十分兴奋。“哇，丝路还真行。”他写道，“我刚收到了一批布朗尼蛋糕。”(虽然丝路的确销售普通食品，但这些布朗尼蛋糕应该只是伪装。)

调查显示，希瑞姆和法耶拉的公司都在同步增长。很快，法耶拉单周的汇款额就达到2万、3万，甚至4万美元。希瑞姆再次向他保证：“我一直很关注你，我们知道哪笔订单是你的。”随着法耶拉购买的比特币越来越多，希瑞姆开始为他提供折扣。到2012年10月，法耶拉已经通过Bitlnstant累计购买了超过100万美元的比特币。

但就在那一个月，TrustCash终于忍无可忍，决定与希瑞姆断绝关系，这导致Bitlnstant无法处理现金存款。当TrustCash离开后，法耶拉也不再使用Bitlnstant。他开始自己收取现金，让客户直接把钱存到他的银行账户。

这是希瑞姆被捕前最后一次听说BTCKing的消息。希瑞姆在纽约受审，但法耶拉案却提交给佛罗里达的法院审理。

影响深远

对于第一批比特币玩家而言，这种虚拟货币就像是一种精英群体之间的秘密游戏。这是一个极其复杂的世界，而且复杂度会与日俱增，但它却让人感觉与现实世界隔离开来，与受到监管的金融领域更是毫不相关。

但今日不复以往：比特币已经成了金融系统的一部分。包括西联汇款在内，任何的汇款机构都需要向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)注册，而且要安排专门的监察官，其唯一的职责就是发现洗钱嫌疑人。Bitlnstant也不例外。希瑞姆2012年注册为首席监察官，因此有义务将潜在的违法行为上报给政府。

美国律师表示，他在这一问题上存在失职行为，但Bitlnstant面临的更大问题已经解决：经过政府与私有企业之间的一系列交锋，货币兑换已经合法。

希瑞姆最终将面临何种处罚还难以确定。专门受理白领犯罪官司的纽约律师迈克尔·巴赫纳(MichaelBachner)表示，他不太可能坐25年牢。如果他与警方合作，并在法耶拉的官司中提供帮助，甚至可能完全不用坐牢——具体还要取决于法官的判决。

比特币社区的一些人认为，检方之所以在此事上采取如此激进的做法，源于政府对这种虚拟货币的敌意。但巴赫纳表示，主要还是因为此事涉及毒品。“如果他只是通过税收或证券相关的洗钱行为获益，或者涉及其他白领犯罪，肯定不会像涉毒洗钱这么严重。”他说。

不过，该案的影响范围已经不再局限于Bitlnstant和希瑞姆。就在希瑞姆被捕的同一周，纽约金融服务局举行了为期两天的听证会，向监管比特币转账机构迈出了第一步。政府仍在努力加强对比特币的管辖权，甚至有可能摧毁这种货币。所以，其他的比特币从业者肯定会尽可能地遵纪守法。

此事一出，其他比特币公司很快与各种涉嫌洗钱的行为划清了界限。“我认为很多人都很敬重希瑞姆，”正在筹划中的支付公司CircleCEO杰里米·阿莱尔(JeremyAllaire)说，“但此事表明，如果你要在这个领域创办企业，就必须高度重视《银行保密法案》，以及与转账机构相关的法规。”

Bitlnstant之前的竞争对手Coinbase也发布了一份类似的声明：“由于调查仍在进行中，所以我们不能直接对本案发表评论。不过，铲除不良分子对整个比特币社区都有好处，我们也很赞赏执法机构在这方面采取的行动。”曾经因为起诉Facebook而闻名天下的文克莱沃斯兄弟虽然曾经向希瑞姆投资了150万美元，但他们也很快站到了政府一边，表示对此事高度关切。

相当于比特币行业官方组织的比特币基金会很快宣布，希瑞姆已经卸任该基金会的副主席一职。虽然在法庭判决前，希瑞姆仍然是无罪身份，但该基金会却认为有必要表明姿态，让外界知道他们“不会宽恕任何违法行为”。

但比特币的很多坚定支持者却并不认可这种做法，他们中的很多人都是自由主义者。维尔就表示，虽然从实际情况考虑，尽力遵守与洗钱相关的监管规定是明智之举，但他不相信存在任何犯罪行为。“洗钱不是犯罪，”维尔说，“只不过是某些手里有枪的家伙不喜欢其他人用自己的钱所作的事情，所以他们决定把这些人关进笼子。即使政府的所有指控属实，希瑞尔也没有做任何有违道德的事情。”

事实上，希瑞姆并不缺少朋友。他的父母已经抵押了房产，把他保释出来。他还开始通过比特币募集捐款，以应诉这场官司，他之前的很多合作伙伴也都纷纷对他表示支持，其中甚至包括与他在生意上有过纠纷的人。

霍奇斯坦回忆说，希瑞姆曾经向他解释过“FUD”的含义，这是恐惧(fear)、不确定(uncertainty)和怀疑(doubt)三个英文词的首字母缩写。他也记得Bitlnstant曾经的生机勃勃，该公司在曼哈顿Flatiron区的办公室一度是比特币用户的重要聚会地。

“按照传统思维来看，它是一家典型的创业公司。我认为它很可爱。”他说，“但它却与我们的监管现实发生了冲突。通过这种方式来杀鸡儆猴，并对一个或许只是有点淘气、有点自大的人施以惩戒，似乎太残酷了。”

原文来自:http://www.cnbeta.com/articles/271435.htm