网络洗钱“圣地”覆灭记：毒贩用比特币交易

上上个月，一位联邦卧底特工在位于哥斯达黎加的虚拟货币交易所“自由储备银行”(Liberty Reserve)开了户。在网上注册时，这位特工输入的姓名是“Joe Bogus”（Bogus为假冒之意），输入的账户名是“tostealeverything”（为了偷走一切），选择的地址则是“123 Fake Main Street”（乌有大街123号）。

只是敲击了几下键盘，这位美国情报机构的特工便进入了这家网络交易所的世界，打开了一条将美元转换成自由储备银行虚拟货币“LR”的途径。

他在Joe Bogus账户和另一个卧底账户之间转账数百“LR元”，其中一笔交易备注为“分给你的那份儿钱”，另一笔则备注为“可卡因的钱”。

这些交易表明，转移犯罪所得轻而易举。同时，调查行动也随着这些交易进入了最后阶段，美国当局随后对自由储备银行及其创始人亚瑟布多夫斯基(Arthur Budovsky)收网。布多夫斯基与6名现任及前任员工面临的指控包括：共谋洗钱和无证经营资金汇划业务。

5月24日，7人中的5人（包括布多夫斯基）分别在三个国家被捕。两人仍然在逃。如被定罪，他们都将面临最高20年的牢狱生涯。

这些指控提供了一个难得的机会，令外界了解到世界上最邪恶的罪犯如何经营他们的勾当。美国当局表示，自由储备银行成了毒贩、计算机黑客、儿童色情传播者和身份信息窃贼的“首选银行”。

“如果阿尔卡彭（Al Capone，一名美国黑帮老大——译注）还活着的话，他一定会用这种手段隐藏资金，”美国国税局(Internal Revenue Service)刑事犯罪调查部门负责人理查德韦伯(Richard Weber)表示。自由储备银行“让金融活动得以匿名、无迹可查，因此吸引并留住了一群罪犯客户。”

逮捕行动的背景是监管机构对虚拟货币扩大使用范围越发担忧。例如，有毒贩使用比特币(Bitcoin)进行在线交易。就在自由储备银行关闭之前不久，美国国土安全部(Department of Homeland Security)曾查封了全球最大比特币交易所在美国的银行账户，因为该交易所的所有者未能以正确方式注册。

布多夫斯基的家位于哥斯达黎加首都圣何塞郊外的一处戒备森严的社区内。官员们表示，当局对该处进行了突击搜查，查获的不仅有计算机文件，还有三辆劳斯莱斯(Rolls-Royces)、一辆捷豹(Jaguar)和一辆梅赛德斯(Mercedes)。

美国当局指称他的业务规模庞大，车道上停放的这些汽车便是明证。在5月28日宣布指控时，美国曼哈顿检察官普利特巴拉拉(Preet Bharara)称此案为史上最大的一起国际洗钱案。他表示这家“黑市银行”营业6年来处理了5500万笔交易，“洗白”了60亿美元的犯罪收入。自由储备银行在全球拥有100万名用户，其中20万名来自美国。