网络洗钱“圣地”覆灭记：毒贩用比特币交易

这不是布多夫斯基第一次触犯法律。2006年，他和自由储备银行联合创始人弗拉基米尔卡茨(Vladimir Kats)曾因为在布鲁克林的公寓里经营Gold Age而被纽约县当局起诉。Gold Age是一家从事E-Gold交易的交易所，而E-Gold是当时最受欢迎的数字货币业务。

两人承认收取交易佣金，并且无证开展汇划业务。2007年1月，他们各被判处5个月缓刑。

布多夫斯基是乌克兰裔美国公民，他迁居哥斯达黎加，2006年与卡茨成立自由储备银行。卡茨负责在布鲁克林经营业务。

布多夫斯基的生意在圣何塞近郊、中央山谷群山脚下的商业区开张了。当局称两人均使用假名，布多夫斯基化名“埃里克帕尔茨”(Eric Paltz)或“亚瑟别兰丘克”(Arthur Belanchuk)，卡茨化名“拉格纳”(Ragner)。哥斯达黎加报纸Tico Times称，布多夫斯基聘请了俄罗斯的武装保安保护自己和办公室。

自由储备银行被控罪行的关键在于，交易是匿名进行的，纸质记录难以觅得。

如要开户，用户只需提供姓名和地址。与受监管的银行不同，自由储备银行从不要求用户提供文件来验证信息的真实性。用户一旦注册，便可与其他用户交易LR货币。

自由储备银行对每笔转账收取1%的手续费。用户另外支付0.75美元“保密费”，便可以在转账记录上隐去自己的账户号码，这使得交易基本上无法跟踪。

为避免出现可追溯到用户的纸质记录，自由储备银行依靠第三方“兑换商”处理客户和它之间的LR交易。当局称，MoneyCentralMarket和AsianaGold等几家预先获得自由储备银行批准的兑换商为被告人所有。

兑换商位于马来西亚、俄罗斯和尼日利亚等监管较松的国家，将美元转化为虚拟货币。当局称，它们对每笔转账资金收取5%的手续费，各被告再瓜分这些所得。在资金被“洗白”并转换为LR货币进行交易后，兑换商还可将其重新兑换回美元。

美国当局表示，这些花招帮助自由储备银行成为“全球网络罪犯洗钱的头号数字工具”。

检察机构表示，在自由储备银行持有账户的用户包括职业黑客和不受监管的赌博公司，其中不乏“俄罗斯黑客”和“黑客账户”这样的账户名。其他客户包括越南、尼日利亚、中国和美国的信用卡盗窃犯和计算机黑客团伙。

根据此案的法庭记录文件，一个盗窃金额高达4500万美元的团伙曾使用自由储备银行分发赃款，有两家中东银行卷入其中。

2009年，政府机构开始找上门来。哥斯达黎加金融机构监管处(Sugef)通知自由储备银行，后者须获得资金汇划业务的资格许可。在发现自由储备银行连最基本的“核实客户身份”规则都不存在时，Sugef拒绝了它的申请。

官员表示，尽管试图欺骗哥斯达黎加监管机构，但自由储备银行两年后仍未获得许可。同时，监管压力还在升温。

法庭记录文件显示，布多夫斯基2011年放弃美国公民身份，他告诉移民官员，他的公司开发的“软件”可能“会让他在美国承担法律责任”。改换国籍至关重要，因为哥斯达黎加不允许将其公民引渡到美国接受起诉。

后来在2011年，美国政府警告各银行不要与自由储备银行进行业务往来，因为后者“被罪犯利用”。

当局称，几乎在同时，自由储备银行通知哥斯达黎加监管机构，它已被出售给外国买家。但布多夫斯基等人仍通过空壳公司秘密经营。

美国的“全球非法金融稽查小组”(Global Illicit Financial Team)也发起了一次调查。这一特别行动小组由美国国税局牵头，情报机构和国土安全部也参与其中。

美国调查和检察机构人员取得了对30多个不同电子邮箱账户的搜查令。他们针对电话和电子邮箱账户安装了二三十台笔式记录器，调查人员可通过这些仪器查看被追踪人员与哪些人进行了联系，但不能获取对话的详细内容。

除审查数十万份文件外，当局还首度颁发“云”搜查令，命令互联网服务提供商(ISP)允许调查人员对信息的虚拟缓存进行检查。在法庭的批准下，当局官员对被告的一个电子邮箱账户实施监控，截获了部分被告之间的实时电子邮件往来。

官员表示，压力之下，布多夫斯基等人被迫开始将数百万美元转移到塞浦路斯、香港、摩洛哥、中国、澳大利亚和西班牙等国空壳公司持有的几十个海外账户中。当局在一步步靠近。5月20日，检方提交非公开起诉书，对涉案个人提起控告。

对于部分被告，检方提交了单独的起诉书，但未明确载明所控罪名。一位官员表示，这能让当局见机行事，在不惊动其他目标嫌疑人的情况下伺机逮捕一部分人。

5月24日，机会来了。在各国警方的联合行动中，从摩洛哥前往哥斯达黎加的布多夫斯基在马德里下飞机时被西班牙警方逮捕。

2009年因与布多夫斯基不和而离开自由储备银行的卡茨在布鲁克林被捕。一名法官命令将他羁押候审。美国在努力引渡布多夫斯基。两人尚未提出抗辩。

巴拉拉说：“互联网是一件奇妙的礼物，但它也存在丑陋的弱点。”