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比特币场外交易方式及平台有哪些?互金安全专委会给出答案

作者:网文 来源:转载 日期:2017-10-27 23:14:08 人气: 标签:比特币场外交易 【打印】

国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告(下称“报告”)。报告分别从场外交易方式、场外交易平台、场外交易规模三个方面进行分析。此外,专委会通过国家互联网金融风险分析技术平台(下称“技术平台”)对近期的比特币场外交易情况进行了监测。

根据报告,比特币场外交易主要形式可以为三种,分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

具体来看,线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易模式类似“淘宝”模式,买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。

在线上B2C交易中,用户可直接向平台购买或卖出比特币,其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后,将直接释放比特币给买家用户,或在收到比特币后,将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

线下交易是指买卖双方在线上或线下,通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组,或面对面的纯线下方式进行交易。

值得注意的是,技术平台监测发现,随着9月份监管政策的推出,国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家,均在海外,分别是LocalBitcoins,Paxful,CoinCola以及BitcoinWorld。据了解,场外交易往往没有国界限制,相关平台可以面向全球提供服务。

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,技术平台监测结果表明,2017年以来,通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账,2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账,其次是Itunes礼品卡,占比0.56%。

在LocalBitcoins的交易广告中,技术平台抽样监测发现,57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比28%。在CoinCola的交易广告中,技术平台抽样监测发现,85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比12%。

此外,报告还显示了BTC-CNY场外交易规模走势。如图1所示(注:采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据),2017年2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看,BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右,具体走势如图2所示。

图1 BTC-CNY场外交易日交易额走势

图2 BTC-CNY场外交易份额走势

凤凰网WEMONEY注意到,与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势,如图3所示,2-5月是场内交易规模的低谷,6-8月场内交易规模显著提升,9月份以来持续走低。从交易规模对比上看,目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

图3 BTC-CNY场内交易额走势

技术平台通过对近两周LocalBitcoins,Paxful,CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析,从交易规模上看,三家平台合计交易额6.8亿元,其中香港的CoinCola平台交易额增长显著,在三家平台中占比达七成。三家平台近两周的交易额对比情况如图4所示。

图4 交易额走势与分布情况

从三家平台的订单规模来看,单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%,订单金额合计占比14%;单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%,订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%,订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。

图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布

此外,报告指出,在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强,交易支付渠道众多,且可能存在欺诈交易隐患。


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