比特币场外交易方式及平台有哪些?互金安全专委会给出答案

国家互联网金融安全技术专家委员会（下称“专委会”）发布“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告（下称“报告”）。报告分别从场外交易方式、场外交易平台、场外交易规模三个方面进行分析。此外，专委会通过国家互联网金融风险分析技术平台（下称“技术平台”）对近期的比特币场外交易情况进行了监测。

根据报告，比特币场外交易主要形式可以为三种，分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

具体来看，线上P2P交易一般通过LocalBitcoins、CoinCola等场外交易平台。该类平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所，交易模式类似“淘宝”模式，买家和买家根据发布的信息进行一对一交易。

在线上B2C交易中，用户可直接向平台购买或卖出比特币，其价格由平台指定。平台在收取用户的付款后，将直接释放比特币给买家用户，或在收到比特币后，将资金释放给卖家用户。B端的资金或比特币为平台自有或来自于合作商户。

线下交易是指买卖双方在线上或线下，通过在线聊天工具如QQ群、微信群、Telegram群组、Slack群组，或面对面的纯线下方式进行交易。

值得注意的是，技术平台监测发现，随着9月份监管政策的推出，国内的比特币场外交易平台如币看、比特汇等逐渐退出。目前国内用户常用的比特币场外交易平台4家，均在海外，分别是LocalBitcoins，Paxful，CoinCola以及BitcoinWorld。据了解，场外交易往往没有国界限制，相关平台可以面向全球提供服务。

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看，技术平台监测结果表明，2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账，2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账，其次是Itunes礼品卡，占比0.56%。

在LocalBitcoins的交易广告中，技术平台抽样监测发现，57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比28%。在CoinCola的交易广告中，技术平台抽样监测发现，85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比12%。

此外，报告还显示了BTC-CNY场外交易规模走势。如图1所示（注：采用LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据），2017年2月以前，BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看，BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右，具体走势如图2所示。

图1 BTC-CNY场外交易日交易额走势

图2 BTC-CNY场外交易份额走势

凤凰网WEMONEY注意到，与BTC-CNY场内交易对比可以看出恰恰相反的走势，如图3所示，2-5月是场内交易规模的低谷，6-8月场内交易规模显著提升，9月份以来持续走低。从交易规模对比上看，目前P2P模式的BTC-CNY日均场外交易金额仅为前期场内交易金额的1/100左右。

图3 BTC-CNY场内交易额走势

技术平台通过对近两周LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析，从交易规模上看，三家平台合计交易额6.8亿元，其中香港的CoinCola平台交易额增长显著，在三家平台中占比达七成。三家平台近两周的交易额对比情况如图4所示。

图4 交易额走势与分布情况

从三家平台的订单规模来看，单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%，订单金额合计占比14%；单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%，订单金额合计占比60%；单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%，订单金额合计占比26%。具体分布如图5所示。

图5 BTC-CNY场外交易订单金额分布

此外，报告指出，在比特币等加密数字货币的生态链条中，比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地，可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。随着比特币的深入发展，场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强，交易支付渠道众多，且可能存在欺诈交易隐患。