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比特币时代

比特币背叛比特币

作者:网文 来源:转载 日期:2017-8-12 13:48:48 人气: 标签:比特币 【打印】

全文共4292字,阅读大约需要8分钟。

  • 一年内上涨160%,达到历史新高,然后在两天中暴跌30%,中国人再次在比特币行业复制了2015年的A股“过山车式”的股灾行情。

  • 有人套利,有人逃离。以终结“庞氏骗局式的”纸币发行体系为己任的比特币,已演化成一种因投机盛行而极度不稳定的投资品,并成为某些“庞氏骗局”的载体。


2017年的第一周,比特币度过它的8周岁生日,也经历了一轮“过山车式”的暴涨暴跌。


北京时间2017年1月2日凌晨,比特币价格突破1000美元,1月5日触及历史最高点1249美元(人民币8895元),然后在1月6日开始“闪崩”,一路暴跌30%,最低跌至805美元(人民币5555元)。至1月11日发稿时,其仍在900美元左右徘徊。


如果把比特币看作一场去中心化的货币试验,比特币生态正陷入一个加速去中心化的漩涡:短期套利者成为其交易的主力,比特币作为支付方式的应用场景似乎到了尽头,只剩下作为投机/投资品的属性,在创始者看来,这是对比特币精神的异化与背叛。


与此同时,山寨币、竞争币、传统金融机构开始投资区块链,正在消解比特币的技术中心地位。


比特币异化
过去的半年中,人民币交易占全球比特币交易量的98%。


2016年,英国公投脱欧导致英镑汇率大跌,印度宣布废除500元和1000元纸币,委内瑞拉宣布废除100元纸币,美元加息致使其他货币兑美元汇率走弱。主权货币“靠不住”,按照比特币创始人中本聪的想法,这应该是比特币作为避险资产的最佳场景。


8年前,出于对纸币发行体系的不信任,这位神秘的日裔美国人提出并创造了去中心化的虚拟货币“比特币”,试图规避“央行—纸币”这一现代金融体系的内在不稳定性。追随着这一去中心化的“比特币精神”,全球无数技术天才和金融精英们为这一虚拟货币添砖加瓦。


然而造化弄人,谁也没料到比特币如今会演化成一种因投机盛行而极度不稳定的投资品,并成为某些“庞氏骗局”的载体,被忽略的是它的支付、价值尺度、储值等货币属性。


“比特币作为避险资产?价格一会儿跌一会儿涨,避什么险?”2017年1月6日,币行(OKCoin)创始人兼CEO徐明星反问南方周末记者,在他看来,比特币就是个投资品,跟艺术品拍卖一样,“一开始就没有设计应用场景,为什么要应用它?”


此观点在另一家比特币交易平台上也得到印证。据清华五道口金融学院和火币网2016年7月共同发布的《2014-2016全球比特币发展研究报告》称,80.77%的比特币用户的交易目的,是为了短期盈利,通过差价赚取利润;只有13.81%的用户将比特币当作避险资产,长期持有。


分别于2013年9月、10月上线的火币网和OKCoin,赶上了比特币在2013年的高点,随后成为截至目前全球交易量排名前两位的比特币交易平台。根据bitcoinity.org的数据,在过去五年里,OKCoin在全球的市场份额约为37.67%,货币网是35.44%。它们两家和比特币中国一起,为全球比特币市场贡献了约93%的交易量。


2016年,中国人再次把比特币炒到了历史高位,一年中比特币在中国的价格上涨160%,从年初的2700元上涨至年末时的7000元,无论是股市、债市还是汇市,在此收益率面前都相形见绌。而过去的半年中,人民币交易占全球比特币交易量的98%。


2017年1月6日,人民银行上海总部和人民银行北京营业管理部分别在官网发布消息称,人民银行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门当天约见了中国三家大型比特币交易平台——币行、火币网和比特币中国主要负责人,了解该平台运行情况。


四年前,比特币也曾遭遇类似监管压力,行情陡转急下。当时以中国人民银行为首的五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,指出比特币是特定虚拟商品,不具法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。


这一次,尽管中国人民银行只是约谈,并重申其风险,但依然给比特币较大压力。


在徐明星看来,2013年比特币的暴跌,监管只是一个由头,主要还是因为资产价格太高导致了泡沫。


相比2013年,推动本轮比特币上涨行情的因素有很多:按照既定算法,2016年7月比特币进入减产一半的生产周期,供应量减少;在2013年的泡沫之后,比特币用户量也在逐步积累增多;随着传统金融机构和政府对区块链技术的认可与关注,作为区块链技术源头的比特币也受到更多人的关注。


火币网联合创始人杜均此前接受南方周末记者采访时认为,余额宝、P2P等互联网金融产品把许多中国人的理财资金引入了互联网领域,而2015年9月以后一大批P2P平台倒闭,让这些投资理财的资金急需寻找新的出口,这是比特币交易在中国空前活跃的重要原因。


这也一定程度解释了为何在比特币之外,全球各地直接类比特币、对比特币技术原理有所借鉴的竞争币层出不穷。比如,在中国三家比特币交易平台上,都有一款叫做莱特币的产品,它由比特币中国的创始人、CEO李启元的弟弟开发。CoinMarketCap网站统计的全球数字货币则多达643种,2017年1月10日,这些货币的总市值约为170亿美元,其中比特币约为146亿美元,占比86%。


套利比特币
中外比特币价差一直在恒定范围内,通过中美比特币价差就可以分析出,没有人通过比特币把大量人民币转到境外去的现象。


2017年开始,中国外汇管理局对个人换汇实施新规、从严管理,无论是手机网银、网点自助购汇机还是网点柜台购汇,都需要先填写一份《个人购汇申请书》,要求个人换汇资金不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目。


市场上,比特币可以避开资本账户管制换美元也成为了一个噱头,即投资者可以从国内的交易平台以人民币买入比特币,转移到国外交易平台,再以美元卖出比特币。


徐明星认为这纯粹是“臆想”,“中外比特币价差一直在恒定范围内,通过中美比特币价差就可以分析出,没有人通过比特币大量把人民币转到境外去的现象”。


理论上,只要是全球公认的流通商品,都可以有换汇的功能。比如,在中国内地买一个iPhone手机然后在香港卖掉换成港币,在中国买一颗钻石去美国卖掉换成美元,但实际上这并没有多少可操作性。而比特币的可操作性更小:它不能通过交易平台的反洗钱机制,比如,在中国以人民币买入价值100万的比特币后,要在美国卖出同样价值的比特币,流程上可能需要走1-2个月,而这期间的价格波动,加上中国比特币通常比海外贵1%-2%的价差,导致它只是理论上可行而已。


徐明星认为,监测比特币中外价差曲线,最科学地诠释了比特币没有导致外汇净流出。


从体量上,比特币也不具备上述资金外流的规模。目前共开掘出1600万个比特币,在比特币价格最高点的时候市值也才约为160亿美元。“比特币价格再涨1000倍,才值得央行担心。”一位从2011年开始买入比特币的投资者对南方周末记者表示。


中国大妈、“小白”用户(指对互联网知之甚少的使用者),一度被认为是推高比特币行情的两大人群。但事实上,据《2014-2016全球比特币发展研究报告》首次描绘出的中国比特币用户的群像,比特币用户中男性占比将近90%,30-39岁的投资者占比最高,约为48.74%;来自IT行业的投资者最多,占35.45%;近80%的投资者具备高中及以上学历;82.6%的用户有过其他投资品种如股票、现货杠杆、贵金属等的经验。


当然,行情如烈火烹油的比特币行业也不乏浑水摸鱼者。


一家名为“比特币亚洲闪电交易中心”的网站,打着理财的名号代客操盘比特币投资,承诺给投资者固定分红以及随时提现,在运行了9个月后,于2017年1月5日中午忽然停止分红、关闭网站,会员无法登录。


像其他的“庞氏骗局”一样,该平台号称采用大型高端云计算和机器搬砖模式(从价低平台购入比特币,然后转移至价高平台出售,以获取差价),在全世界比特币交易平台上做空或做多(低吸高抛),在0.28毫秒之内完成交易,以浮动交易点无上限做增值,确保每个投资者的分红增值,最高每天能达到10%以上的收益率。


在专业人士看来,这一平台许诺的高收益率显然不存在,但类似的高频交易策略在比特币交易平台上倒是很常见。


徐明星向南方周末记者介绍,在币行后台可以监测到,一些用户通过反复高频交易来赚取少量利润,预测短期内价格会涨时买入,过几秒钟再卖,这也是中国三大交易平台的交易量巨大的重要原因。而高频交易的背后,是三家平台都不收取交易手续费,用户可以随意反复买卖。


最早,交易平台是收手续费的,平台竞争的结果是大家全都免手续费。2016年底,面对比特币行情和交易量增长,市场上也出现了“交易平台用程序给自己刷量、吸引新用户”的质疑。


徐明星辩解,“刷流量”的说法是中国交易平台之间挑起的恶意竞争,这个量不是平台刷的,而是用户刷的,“很多用户就充值了1万块,一天可以刷出100万的交易量”。


2016年下半年开始,比特币交易平台“比特币中国”的交易量大增,根据bitcoinity.org的数据,在最近30天里它的交易量超过了币行、火币,排名第一。截至发稿,他们尚未回应南方周末记者的采访请求。


逃离比特币
比特币在过去8年里撒下了技术的火种,它最大的贡献应该是在2015年唤起了人们对数字加密货币底层技术的兴趣。


来自中国的巨量交易平台和挖矿设备,让很多比特币这一实验性虚拟货币的开创者们也很不满。


2016年1月,比特币核心开发团队成员之一、前谷歌程序员迈克·赫恩(Mike Hearn)称,他已抛售了所持有的全部比特币。他说比特币已被中国控制,而比特币赖以生存的网络“正濒临技术崩溃的边缘”。


半年后,曾制作视频《什么是比特币》、比特币的积极推广者和开发者斯蒂芬·托马斯(Stefan Thomas)也表达了类似不满:每当比特币价格上涨时,投资者数量增加、市值增长便主导了技术探讨。


在他们看来,比特币在过去8年里撒下了技术的火种,它最大的贡献应该是在2015年唤起了人们对数字加密货币底层技术的兴趣,也就是正在风口的区块链应用技术。它通过P2P通信网络,依赖数学加密算法,去中心化自治方式集体维护一个开放、不可篡改的账本,对金融业极具颠覆性。


斯蒂芬·托马斯目前是Ripple的CTO,如果说比特币是目前最成功的区块链应用,Ripple则是目前最成功的区块链技术公司,他们采用区块链技术为全球大型银行解决金融交易问题,合作伙伴使用它的网络进行转账。迄今它一共获得9300万美元的投资,其投资人包括渣打银行、埃森哲风投等。


2015年9月15日,高盛和摩根大通等发起全球最大区块链联盟R3,目前成员有七十多家金融机构,其中包括来自中国的中国平安集团、招商银行、中国外汇交易中心、民生银行等。2016年10月,中国工信部发布了中国的区块链白皮书,被视为金融科技发展的下一个风口指向标。腾讯、华为、万达、京东金融、蚂蚁金服等宣布加入区块链联盟。


与此同时,比特币网络越来越大,比特币交易确认所需要的时间越来越长,也遇到了扩容难题。比特币核心开发团队、矿池、矿工们在解决方案上各有主张,无法达成一致意见。这已经开始妨碍比特币的应用发展,比如比特币备隔离见证(SegWit)激活代码的版本更新早在2016年10月份就已经发布,但是目前只有大约25%的矿工支持这种改变,远低于激活所需要的95%。


“比特币价格会变成零吗?”2017年1月10日,名叫landen_schmitt的网友在社交新闻网站Reddit比特币板块发问,因为他的工资全部是以比特币支付。他得到的最佳回答是:是的,是的,当全世界的互联网永久瘫痪时。然后,再重新学习取火。


2017年1月11日下午16点50分,中国人民银行发布消息称,当天组成联合调查组对火币、币行、比特币中国开展现场检查,检查其执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况。约20分钟后,比特币人民币价格下跌超过200元。

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