比特币国内连遭禁售 虚拟货币虚火过旺需加强监管

比特币国内连遭禁售 虚拟货币虚火过旺需加强监管 　　其兴也勃焉，其亡也忽焉！短短一年间，比特币在中国的交易市场中过山车般跌宕起伏。去年6月份，比特币国内市场交易量还微不足道。不到半年，中国便成为世界上最大的比特币交易市常与此同时，比特币价格一路飙升，一度达到1个比特币等价于7000多元人民币。比特币掀起了投资热潮，不断有商家、机构宣布接受比特币支付。这引起政府警惕。央行等五部委联合发文封杀比特币，警告其存在洗钱、投机等各种风险，并加强对比特币的监管。淘宝日前发布《淘宝新增比特币等虚拟币等禁售规则公示通知》，从1月14日起新增禁售比特币、莱特币等互联网虚拟货币，同时被禁止销售的还有比特币等虚拟货币的挖矿教程以及比特币挖矿机等相关软硬件。一系列监管政策的出台让持续虚热的虚拟货币市场趋向正轨。 　　虚拟货币比特币遭扣紧箍咒 　　2014年1月14日，对于国内比特币投资者和爱好者来说可谓是“末日”。从这天起，淘宝将禁售比特币、莱特币等互联网虚拟货币，甚至连比特币的挖矿教程、比特币挖矿机等相关软硬件也被列入禁售黑名单。其实，对于该“噩耗”比特币投资者早该有心理准备。早在去年12月5日，央行、工信部、银监会、证监会、保监会便联合发出通知：比特币不是真正意义的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用，禁止金融机构和支付机构涉足比特币业务。通知一出，新华网报道，比特币价格剧烈波动，1小时内跌幅高达34％。之前宣布接受比特币支付的百度、中国电信、果壳电子等商家相继不再接受比特币，比特币交易网站也开始实行实名制登记。十多天后，央行又约谈第三方支付机构，要求其关闭与比特币网站对接端口。随后，支付宝、财付通相继关闭了比特币等虚拟货币的交易窗口。一时间，比特币市场山雨欲来风满楼。 　　不仅国内严格控制比特币，国际上对比特币这也持谨慎态度。加拿大、法国、荷兰等国央行均否认比特币为货币，并提示其存在风险。欧洲银行业管理局警告，根据欧盟法律，在使用虚拟货币进行商业交易时，消费者没有法律保护可以获得任何退款权利。印度央行呼吁民众不要持有或交易比特币，甚至还关闭了该国最大的比特币交易网站。值得注意的是，美联储对比特币持宽容态度，确认其为合法的金融工具。总体上，全球基本对比特币形成封杀之势，并主张对其进行严格监管。 　　比特币交易存重重风险 　　比特币在国内市场的发展态势先是百花齐放，后又万马齐喑。这主要源于比特币的特殊性。比特币作为一种“去中心化”的电子虚拟货币，理论上任何机构和政府都不可能操控其货币总量。此外，比特币的相关交易市场仍处于自发状态，有着匿名和难以追踪的特点。由此，比特币合法性、资金安全性、信用度等都难以保障。 　　央行阐述比特币交易可能存在风险有三种，即投机风险、洗钱风险和被违法犯罪分子利用的风险。业内人士分析，五部委下通知监管比特币，主要是为风险防范，防止洗钱和虚拟货币对人民币体系的冲击。不过，央行表示，目前国内比特币总量还比较小，交易市场规模有限，各金融机构也没有直接参与比特币的交易和投资活动。因此，比特币的相关风险尚达不到冲击我国金融体系的程度。虽是如此，比特币中国网站还是秉持负责任的态度，警示投资者：比特币交易市场容量较小，交易24小时连续开放，没有涨跌幅限制，价格容易被投机分子控制而产生剧烈波动，盲目跟风投资容易遭受重大损失。今年1月7日，德国央行委员会成员蒂勒称，由于高度波动性和独特的构造方式，比特币具有“高度投机性”。德国作为世界上少数几个承认比特币合法货币地位的国家，如此郑重其事的评论比特币增加了市场对比特币的不确定性。 　　相对于风险，比特币交易伴随的违法犯罪需引起重视。据媒体报道，应美国和哥斯达黎加政府的要求，2013年5月份，西班牙警方逮捕了电子支付网站LibertyReserve的创始人，涉嫌的主要罪名是洗钱。据估计，电子支付网站的关闭导致用户损失总额可能高达数亿美元。此外，比特币匿名性和难以追踪的特点，为毒品交易提供了便利条件。吸毒者可以用比特币支付毒品，这是匿名、难以追踪的；贩毒者把接收到的比特币出售后转成美元，这也是匿名、难以追踪的；最后贩毒者把美元兑换成银行帐号里的美元。这时，货真价实的美元已经与其源头完全脱钩。 　　去中心化许是比特币与生俱来的潜在风险。中国社会科学院金融研究所研究员易宪容指出，比特币不是真的货币，缺乏政府信用作担保，一旦出问题，政府不承担责任，后果严重。更严重的是，目前比特币可以与美元兑换，只要有一个国家的货币与比特币兑换，比特币就可自由兑换成任何国家的货币。一旦比特币发生经济泡沫，很可能对全球货币体系引发蝴蝶效应。 　　虚拟货币健康发展关键需加强监管 　　虚拟货币承载着人类对于自由货币、自由经济的梦想，是一项伟大的革新与实验。然而任何一项新技术都难免与传统社会产生碰撞。比特币充分发挥虚拟货币灵活性的同时，能否遵循现实社会中的法律规范的监管，划清自身与洗钱、偷漏税、非法交易等违法行为的界限，将是决定虚拟货币健康发展的关键。 　　德国对待比特币态度值得借鉴。不同于将特币这一新型虚拟货币完全扼杀或听之任之，2013年8月，德国在承认比特币合法地位的同时，将比特币纳入国家金融体系监管中。德国企业在交易中使用比特币前，必须要获得德国金融监管机构的许可。这种做法其实更有助于整个欧元区和欧盟共同加强金融监管，抵抗虚拟货币洗钱等违法犯罪活动。不仅德国，美国承认比特币合法金融工具地位的同时，将其纳入法律监管范畴。去年3月份，美国财政部下属金融犯罪执法网络颁布法规，规定比特币业务为资金转移者，必须遵守反洗钱法。美联储主席伯南克表示，正在考虑将比特币合法化。比特币及其他虚拟货币“可能拥有长远的未来”，对它们持“谨慎祝福”态度。 　　比特币的诞生与金融危机的发生具有时间上的巧合。2008年年末，金融危机席卷全球，当时世界主要货币金融体系普遍遭到质疑。就在这一年的11月，一个署名中本聪的研究报告推出了比特币这一概念。这一巧合或许意味着什么，正如央行副行长易纲所言，比特币非常具有“启发性”。

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