比特币行业受纽约州金融监管局全面传唤[含名单]

对于比特币（Bitcoin）而言，目前其正变得越发重要：得克萨斯州联邦法官宣布比特币是真正的货币，彭博社（Bloomberg）给予比特币一个试验性的交易代码（XBT），纽约金融监管机构宣布有兴趣对比特币实施监管。纽约州金融监管局（NYSDFS）声称比特币为“毒贩和其他罪犯提供了一个虚拟的蛮荒西部”，该机构正在接管郡县治安官的职责。

纽约州金融监管局局长本杰明·劳斯基（Benjamin Lawsky）在一份声明中表示：“我们认为，出于一系列的原因，针对虚拟货币实施适当的监管保障措施，将会有利于虚拟货币行业的长期发展。”

纽约州金融监管局首先传唤22家数字货币公司及相关投资机构，以期了解比特币行业的总体情况。他们向比特币主要参与者发出信件，要求他们提交有关各自反洗钱措施、消费者保护举措、资金来源、投资推介书（对于比特币初创公司而言）以及投资战略（对于比特币投资机构而言）等的信息。收到这些传票的公司和投资机构遍及全美各地，其中包括“从比特币身上赚取真金白银者”榜单上的所有公司，比如比特币交易所和处理商、“比特币挖矿设备”制造商蝴蝶实验室（Butterfly Labs），以及诸如文克莱沃斯兄弟（the Winklevosses）、马克·安德森（Marc Andreessen）和本·霍洛维茨（Ben Horowitz）、谷歌旗下的风投基金公司等投资人或投资机构（本文末尾列出全部名单）。

传票并不意味着发生了犯罪活动。一位熟悉内情的人士透露，已成立两年的纽约州金融监管局想要核实比特币并不是非法活动的一个资金渠道，该机构目前正在收集信息，以决定是否针对虚拟货币发布监管规定。如果没有其他主要监管机构的话，那么纽约州金融监管局有权创建相关监管规定。美国联邦政府最近关闭了虚拟货币交易网站——自由储备银行（Liberty Reserve），指控后者参与洗钱和儿童色情组织的活动。考虑到自由储备银行做出的上述非法行为，纽约州金融监管局对比特币发起了调查。

纽约州金融监管局表示，除了铲除非法活动之外，它希望确保比特币公司的客户资金都“安然无恙”，并且就消费者对“虚拟货币交易的处理速度究竟有多快”所提出的抱怨表示关注。在此次质询被公布的同一天，一些用安卓数字钱包（Android wallet）来储放数字货币的比特币用户发现，他们的银行并没有那么稳健：据BBC（英国广播公司）新闻网站报道，由于部分安卓应用程序存在一个漏洞，这些数字货币面临被盗的风险。

虚拟货币比特币早已引起了联邦层面的许多关注。美国国税局（IRS）已经得到支持，要确保纳税人缴付与比特币相关的税款。美国联邦调查局（FBI）意识到比特币可用作非法活动中的一种货币。美国证券交易委员会（SEC）认为，比特币的确是货币，而利用比特币设立庞氏骗局（Ponzi scheme）的人应该被判罚监禁。美国财政部（Department of Treasury）已发布针对比特币货币转账公司的监管指引。美国各州监管机构对比特币予以关注将有助于让比特币进一步合法化，但同时也会增加比特币货币转账公司的启动成本。纽约州金融监管局在其声明中指出：“虚拟货币交换者可以从事纽约州相关法律所规定的货币转账业务，这种业务由金融监管局负责发放执照并且予以监管。”正如《华尔街日报》（Wall Street Journal）如下所指出的那样，这意味着要支付保证金：

“虽然向美国财政部下属金融犯罪执行网络（Financial Crimes Enforcement Network）登记的比特币交易所数量正在日益增加，但在州级层面上，这些交易所进行登记的步伐则正在放缓。其部分原因在于，想要在已发布登记规定的48个州的每个州里都拿到执照是非常复杂而且旷日持久的。此外，在通常情况下，各州监管机构还会要求虚拟货币公司缴纳保证金，其最高金额可能会达到数百万美元。”

纽约州金融监管局局长本杰明·劳斯基在一份声明中表示：“在我们进行调查的同时，我们期待与虚拟货币行业及其他利益相关方合作，着手实施适当的监管保障措施，以保护消费者以及我们的国家安全。”

除了对此次传票作出回应之外，以下有几家比特币公司很可能会需要在纽约州登记为货币转账公司。而目前对比特币行业予以关注的并不是只有纽约这一个州。今年夏季的早些时候，加州向比特币基金会（Bitcoin Foundation）至少发出了一份警告信。

这将是一个麻烦，但与设在泰国的比特币公司相比要好些。根据设在那里的比特币交易所透露，泰国央行已经宣布比特币目前是非法的。

纽约州金融监管局传唤的公司名单：

• 比特币交易网站BitInstant
• 比特币支付服务提供商BitPay
• 比特币金银兑换网站Coinabul
• 比特币支付服务提供商Coinbase Inc.
• 比特币交易网站CoinLab
• 比特币外汇交易网站Coinsetter
• 在线移动支付公司Dwolla
• 比特币销售网站ECoin Cashier
• 比特币交易公司Payward, Inc.
• 在线移动支付公司TrustCash Holdings Inc.
• 在线现金交易网站ZipZap
• 比特币挖矿设备制造商蝴蝶实验室（Butterfly Labs）
• 安德森·霍洛维茨风投公司（Andreesen Horowitz）
• 比特币机会基金（Bitcoin Opportunity Fund）
• 布斯特风投比特币基金（Boost VC Bitcoin Fund）
• 创始人基金（Founders Fund）
• 谷歌风投基金公司（Google Ventures）
• 光速创投公司（Lightspeed Venture Partners）
• 翠贝卡创投行公司（Tribeca Venture Partners）
• 特鲁普斯基金公司（Tropos Funds）
• 合广风投公司（Union Square Ventures）
• 文克莱沃斯资本管理公司（Winklevoss Capital Management）

译 陈玮 校 丁盈幸

转自8BTC http://www.8btc.com/forbeschina