比特币热炒的背后

不要成为最后一批人成为这个圈子恪守的准则。按照算法，2100万个比特币大约在2140年会被挖完。投机客们觉得还能再玩几年。但在IT软件工程师看来，比特币的未来不外乎两种可能——要么瞬间贬值；要么不停地找到接棒者抬高其价值。 　　4月18日，比特币兑换平台Bitfloor在其官方网站上发表声明：由于不可控因素，该平台即将关闭。Bitfloor称，该公司的美国银行账户已“计划关闭”，因此“无法像以往一样提供美元存取服务”。虽然公司运营已经终止，但会向用户“返还所有资金”。 　　这一消息对参与网络虚拟货币比特币交易者来说又是一个沉重的打击。事实上，在这最近4个月，比特币市场并不安稳。今年1月份，在比特币的交易平台，一枚比特币大概能兑换10至30美元，而就在Bitfloor公司发表声明的前两周，它的身价创下266美元的历史纪录，随后暴跌至105美元，之后再反弹至203美元，又再跌至120美元下方……目前1比特币处于117美元水平附近。 　　这种过山车式的涨跌让交易者开始质疑，这种被称为“最安全的货币”能否真的充当货币的角色？其热炒背后的真正逻辑又是什么？ 　　耗不起的电费 　　2009年2月，一个名叫中本聪的人在网上发了一个帖子，称自己开发了一个完全去中心化，没有中央服务器或者托管方的开源P2P电子现金系统，他称之为“比特币”。中本聪在这条帖子中写道：“传统货币最根本的问题是信任。央行必须让人信任它不会让货币贬值，但是历史上这样的事情一再发生。银行本应该帮我们保管钱财并以电子化形式流通，但是他们放贷出去，让财富在一轮轮的信用泡沫中浮沉。”中本聪认为，自1990年代以来电子货币尝试的失败，也是其央行控制的本质所造成的。而比特币由于没有中央发行机构，所有的一切都是基于参与者，这就解决了信任问题。 　　中本聪还阐释了比特币的技术原理，大概意思是，比特币基于一套密码编码、通过复杂算法产生，并利用电子签名的方式实现流通，通过P2P网络来核查重复消费。 　　目前，主要接受比特币的是数百个国外网站，从网上服务、招聘到有形商品交易，但它还并未走进大众熟知的电商网站。据说，两个外国人到一家北京咖啡馆喝咖啡，结账的时候成功使用比特币支付。更有外媒称，有人开始接受比特币出售其占地3.6英亩的房子，售价不到1万比特币。而比特币产生时的第一笔交易，就是用1万比特币买了两个比萨。但现在更多的时候，比特币流入投机领域，作为投机客的“媒介”存在着。 　　获取比特币的渠道看似非常简单，任何人都可以通过下载并运行比特币软件而参与制造比特币，这种行为圈内人称为“挖矿”。 　　最初，通过“挖矿”获取比特币非常简单。只要打开电脑，运行比特币软件，一天就能获得几十个比特币，而现在，挂机一个多月也不见得能挖到一个。参与挖矿的“天下我最笨”告诉新金融记者，他挖了一天的矿之后，果断放弃，原因是“耗不起电费。”而另一名叫胡琪的比特币爱好者则直言：“用自己的电脑挖矿是肯定不行的，它(挖矿)对电脑要求太高了。我HD6770的显卡要不停挖94天才能出一枚比特币。如果你要以此谋生的话，投个几万元买点设备，比如买个专业的矿机挖，然后挖出币来往外卖才能来钱。”由于现在比特币越来越难挖，所以胡琪现在也不搞了。 　　新金融记者在最近两周也尝试了自己“挖矿”，鲜有收获。一位热心的挖矿人告诉新金融记者，用干冰、液氮来冷却计算机能提高CPU频率，加快挖矿软件的运行速度，或者投上一笔钱，定制顶级电脑显卡、提高网速以生产更多的比特币。但在比特币论坛里，大多数人认为现在自己靠“挖矿”获取比特币简直天方夜谭，要专门挖矿的公司弄上几十个或上百个服务器同时运行才有可能有点收成。 　　炒出来的高价 　　事实上，“挖矿”的本质是P2P网络上制造新区块的过程，因此参与者越多，新区块生产的速度越快，此后挖的难度就更大。和黄金开采一样，消耗得越多未来获取的资源将越少，掘金愈难。算法规定，到2013年每一个区块只能生成25个比特币，2017年只能生成12.5个，因此比特币2030年总计数量将达到2100万的极限。随着比特币总数趋于饱和，挖矿人群暴增，所以挖矿难度不断增加，比特币的价值便不断走高。 　　早在2011年1月，1个比特币还停留在40美分上下，半年后，1个比特币的价值就高达29.55美元，现在1个比特币的价值则飙到了117.20美元(比特币交易平台Mt.Gox4月20日11:48am最新价，同期中国比特币交易平台FXBTC.com最新价为1比特币740元人民币 )。反过来，也正因为比特币币值的上升吸引了更多的参与者，所以挖矿难度越来越大，这样一来，便不难解释为何个人“挖矿”陷入了僵局。 　　于是，越来越多的参与者不再通过“挖矿”获取比特币，而是购买更多的比特币。这些购买者除了少数的电脑极客和数字爱好者之外，不乏投机客，他们将买来的比特币在比特币交易平台上兑换真实货币，有时也会卖给其他比特币投机客，但要想赚钱，必须有自己的圈子和渠道。炒币人“蓝天 ”就是其中之一。 　　据他说，国外可以用比特币消费，但国内大部分人都是投机，目的就是为了赚钱。“我现在有200多个比特币，大跌的时候亏了2000多，前几天从50美元涨到80美元的时候赚了2万多。”“蓝天”告诉新金融记者，他基本都是跟几个朋友凑成150个比特币给庄家操作，然后分成。“比特币市场上庄家有很多，跟着庄家走稳赚。现在的抬价压价都是庄家操作的，他们资金量大。”实际上，庄家赚的就是小散户的钱。比如一个比特币刚开始是98美元，当大批人感觉会超过100美元时大笔买入，此时庄家就开始压价，压到83美元时，那些人98美元买入的人怕一直跌就都赶紧抛了，然后庄家看他们出的差不多了，就用资金开始吸收比特币，把价格又抬到了90多美元。但是倒币人想要入庄也并非易事。“庄家对于不熟悉的人很谨慎的，就怕是其他庄家或者小散户进来听情报，然后搅乱市场。”理论上只要资金量够大，操盘确实不难。 　　通常状况下，倒卖比特币的人不会轻易去炒币，因为风险很大。倒币人“云中”告诉新金融记者，由于比特币现在还是小范围应用，也无市场监管，控盘也相对容易。只要有几千个币就能轻松控盘。但“云中”也劝新金融记者：“如果你要玩，最好去外盘玩(国外交易盘)，国内平台不靠谱，哪天卷款跑了都有可能。所以比特币买好后最好放自己的比特币钱包里。而且国内很多交易网站并不稳定，一遇到大涨或者大跌就进不去。”最后，“云中”说：“你要死记，要入赶紧入、赚完赶紧撤。这个圈子可能还能再玩两年，后面不好说。所以不要贪心，千万不要成为最后一批人。” 　　最后一批人怎么办 　　采访发现，国内大多数交易者并不看好比特币的未来，更有人称之为“博傻游戏”。“我算是前面进入的，等关注的人越来越多，最后一棒总会倒塌。在我看来这有点类似传销，金字塔式的圈钱。我们现在处于第二层，庄家是第一层，后面会有越来越多的人来给比特币这个金字塔铺底，然后积累到一定程度，轰然倒塌。”倒币人“007”说。 　　“不要成为最后一批人”成为这个圈子恪守的准则。按照算法，2100万个比特币大约在2140年会被挖完。所以，投机客们觉得还能再玩几年。但在IT软件工程师熊朝伟看来，比特币的未来不外乎两种可能——要么瞬间贬值；要么像现在一样，不停地找到接棒者抬高其价值。 　　原理不难理解：比特币依靠一套严格的计算机算法生产，很少受到人为因素的干扰，在相当长的时间内总量增长极为缓慢，这正是比特币具有吸引力的最重要原因。而随着参与比特币交易的人越来越多，比特币越来越值钱，但真正赚钱的是最早加入的那批人。这些人最早只付出了很少的劳动力，却拥有了上万比特币，并且与后面辛苦“挖矿”或高价购买的人所持有的比特币具有同等价值。“像是一场资产掠夺，早加入的人用那些实际上不值钱的比特币换走后来人的真金白银。”熊朝伟说道。 　　这样下去，会出现一个有价无市的状况，以至于衍生出比特币未来的两种可能性：一是比特币产量减少，即流通中的货币量小于实际需求，其币值将不可避免地升值，引发持币者惜售。在这种情况下，想退场只有一个办法——你“忽悠”一群人来接手比特币，然后你卖给他。另一个情况就是，最后没有人加入，和比特币挂钩的真金白银就不会增加。为了急忙脱手，大家降低兑换率。于是，比特币会在瞬间贬值。 　　所以，有批评家认为比特币是个骗局，它被设计出来就是为了让早期进入者发家致富，这无异于传销。 　　最安全的货币？ 　　相比投资者的热捧，经济学者的看法更为理性。他们认为比特币虽然具备一些货币雏形的特征，但并不能称之为真正的货币。人们称比特币为“最安全的货币”很大程度与其依托的算法有关。然而，随着人类智力和数学的发展，这套没有权威机构认定的算法很难说不会被破解、仿制，出现伪造货币，乃至公信力瓦解。 　　兴业银行首席经济学家鲁政委在接受新金融记者采访时表示，比特币的这套算法使它目前看起来是稀缺的；同时也在一定圈子里接受，接受的人越多才能成为一般等价物，这两个是成为货币的必要条件，但仍不足以成为最终的货币。它还必须在整个社会上有公信力，并获得强权保护，这是必不可少的。 　　在鲁政委看来，比特币更像是特殊的收藏品，有的人有这种癖好，哪怕产品价值下跌了，别人可能觉得不值钱，但这些人愿意持有。 　　“比特币价值之所以出现暴涨，很可能是因为市场更多地将其视为一种投资品。某种程度上，它与国内‘炒概念股’有点相似，股票还是那只股票，但因为有了莫名其妙的‘概念’，就能够吸引众多买家并导致价格飙升。”中国人民大学国际货币研究所兼职研究员黄涛表示。 　　事实上，在人类货币发展历程中，游离在主权货币之外的货币形态每个年代都有，比如贵金属货币时期出现的银票、当前小范围流通的游戏币、Q币、商场里的代金券等等。 　　黄涛告诉新金融记者，贵金属货币时代，民间生产和供应货币的行为并不罕见。例如在中国汉代时，国家就一度放弃了对货币铸造的垄断权，只对货币的形制和分量等作出规定，私人可以依照规定自由铸币。在欧洲和北美，也曾在较长时期允许私人自由铸币。1792年美国国会通过的《铸币法案》规定，任何个人或群体都可以把金块银块送到铸币厂铸成美元硬币。另外一种情况是，尽管法律并不允许民间铸币，但由于政府铸币成色、分量等缩水导致货币严重贬值，作为与政府铸币竞争的民间私铸相应产生。比特币的出现，与古代民间私铸的情形较为类似。 　　但不同于贵金属货币，比特币本身几乎没有价值，其唯一的价值源泉在于充当商品交换的媒介或者被视为投资品。“这是一种科学试验，对主权货币的影响微乎其微，但对货币的运行机制是有意义的。”鲁政委认为，比特币的运行机制未来可能被借鉴，让货币形态脱离物质形态，但它在皈依货币当局之前不可能成为真正的货币。 　　经济学者认为比特币虽然具备一些货币雏形的特征，但并不能称之为真正的货币。人们称比特币为“最安全的货币”很大程度与其依托的算法有关。然而，随着人类智力和数学的发展，这套没有权威机构认定的算法很难说不会被破解、仿制，出现伪造货币，乃至公信力瓦解。

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