加密货币扫盲季”，比特币深度分析（四）

2100万的比特币总数，如果单位改成0.1，总数不是一下子就超发10倍了吗？

有人会问，总数2100万的比特币，如果总数换个小数点，那不就变成2.1亿枚比特币了吗？那2100万的总数还有意义吗？

这个问题，其实很好理解，就是大家不要去看总数，只要看总价值就可以了。总之一句话，总量是固定的，比特币的产生速度正在以一定比例的速度增长，而且这种增长速度，每4年，增长速度会变慢一半，最后到2040年，比特币不再增长。

就好比人民币，假如突然宣布1角为1块，大家会认为钱多了10倍吗？不会，其实钱还是这么多，只不过单位变了。

黑客能否攻击比特币，扰乱正常比特币交易？

我在前面的“什么是双重支付”和“什么是工作量证明”这两个章节，讲了很多比特币的理论，如何采用密码学来防止攻击。而这只是讲到了比特币的理论，在实际中，情况则更加复杂，我将分几方面进行讲述。

理论跟实际的软件可能是两回事，理论可能比较完美，而软件则可能存在漏洞。我们先讲一讲比特币的核心算法，在2009年被开发出来之后，已经经过了5年，这期间，曾经也暴露过比较严重的漏洞，不过目前漏洞已经被修复。

其实这个比较好理解，我们所使用的软件，经常是由百万级的代码行组成的。这么大量的代码，想保证完全没有漏洞，几乎是不可能的。就像我们用的操作系统，其实每个月都有大量的补丁被发布，用来修补发现的漏洞。比特币软件是开源软件，所有的源代码都是公开的，但是仍然还是有漏洞，目前经过5年发展，其核心软件相对还是比较健壮的。

上面讲的是比特币的核心软件，下面讲讲比特币的其他软件和第三方应用，目前大概分为几种，包括：

1、 比特币钱包

2、 比特币在线钱包

3、 挖矿软件

4、 网上交易网站

5、 其他第三方应用

其实，一般人使用的比特币钱包，就是开源的那个软件，它相对安全性能比较高，界面操作友好性方面可能会差一点。而由于比特币的算法和代码都是公开的，所以，还存在各种各样的比特币钱包，这些软件，有些是开源的，有些则是商用软件。这些软件，有可能会有一些漏洞。用户需要仔细辨认。

比特币在线钱包则是另外一种类型的比特币钱包，它是一个网站，它免去了客户端软件每天都要更新比特币数据的麻烦，使用起来更加简单。但由于它不是开源的，而且网络有可能存在攻击，所以其安全性比普通的比特币钱包则相对更差一点。

挖矿软件，其实也是核心算法，其安全性其实是比较好的。但如果挖矿软件安装在普通的机器上，可能就会有别有用心的人，通过扫描，发现你的机器在挖矿，然后想尽办法进入你的电脑，盗取电脑上的内容。这个风险其实跟挖矿软件关系不大，但取决你的安全意识，电脑是否设置相应的密码，系统漏洞是否修复等等。

网上交易网站，是基于比特币开发的第三方应用，它们基本上都是商业软件，这些网站，有些保护措施比较好，有些网站安全性能比较差。目前针对网站的攻击有很多种，有些攻击能使得网站访问变慢；有些攻击，则是利用网站的一些漏洞，获取网站的数据库信息；有些则是直接获取密码，然后盗取比特币。著名的比特币交易网站MtGox也曾经被黑客攻击过，从而损失了2000个比特币。一般情况下，比较著名的网站，其安全性能更好。

上面其实只是简单介绍了一下软件的情况，不要以为比特币的理论比较完美，就缺乏安全意识。其实在网络世界里，漏洞是无处不在的，几乎所有的网站，都发现过或大或小的安全漏洞。但现在是一个网络的社会，但现代人必须拥抱这个网络的世界，才不会落伍。而对于比特币的各种应用来说，更加是良莠不齐，要有甄别的眼光。

一般来说，我们对比特币钱包，要设置密码，交易网站，不要放在太多的现金和比特币；将大部分的比特币转移到比特币钱包，防止交易网站被攻击或跑路；挖矿机不要跟比特币钱包安装在同一个电脑上；比特币钱包要备份出来。

其实整个过程比较好理解，比特币钱包就好比我们自己的钱包，交易网站就好比交易所，我们把比特币放在交易网站，就好比把钱放到了交易所，交易所给你开个了账号，告诉你存了多少钱，哪一天交易所倒闭了，你的钱可能就被交易所卷走了。而钱放在我们的钱包里面，其实也有失窃的可能，那就是自己保管不善。比特币钱包也是一样，钱包被人拿了，密码被人知道了，就可能失窃。在线钱包好比一个银行，它给你开了个保险柜，保险柜的钥匙你自己拿着，而保险柜放在银行拿了。

说了这么多，你应该大概明白了吧

比特币会不会有一天突然消失，变得一文不值？

比特币从诞生之后，它的P2P特性，注定比特币不可能消失，除非整个网络毁灭。至于比特币的价值，现在有各种说法，有人认为比特币一文不值，它被创造的时候，就是不值钱的；有人认为比特币跟黄金一样昂贵，有人认为一个比特币值300万，有人认为值10斤黄金，有人认为值4万美元；另外，还有一种比较折中的说法，美国一家著名基金公司分析后，认为每个比特币的价值是1300美金。

首先，对于一文不值的说法，他们的认为挖矿纯粹是浪费电力，这个我其实在“什么是工作量证明”这一章节也论证过了，挖矿并不是为了挖矿而挖矿，它是交易中的工作量证明，这些挖矿行为是有付出劳动的，是应该得到合理的报酬的。

我们再来看比特币的发展历程，在2009年的比特币刚出来的时候，挖矿是很少人的，比特币也是不能流通的，那时候比特币确实几乎是一文不值的。当2010年第一个比特币交易网站出现后，比特币就有了变现的可能，它开始跟外界有了直接的价值体现。当比特币的交易网站越来越多，交易的币种越来越多，不同国家开始有了各自的交易网站，比特币的价值则越来越高。后来，开始比特币可以用来购买商品，比特币开始出现ATM机，等等，进一步推高比特币的价值。

那么有没有可能让比特币一文不值呢？如果让比特币的发展历史倒转过来，最后把比特币限制为密码界的一个游戏，到那时候，比特币可能跟初创时期一样，几乎一文不值。但这有可能吗？我觉得靠一个国家来做这个工作，那是相当困难的。

首先，假设政府取缔了本国的所有比特币交易网站，比特币还是存在的，只不过在本国无法变现，但它在其他国家还是可以变现的。

假如政府采用技术方式，禁止了本国比特币与其他国家比特币的信息来往呢？从目前来看，还不知道是否存在这种技术，政府能否禁止得了，但从技术角度看，是有可能的。这种情况下，比特币有可能有两种情况：

1、 大家采用技术手段，绕过政府监管，政府禁止失败，但对使用比特币的人来说，使用难度变大

2、 本国完全被禁止了，但比特币价值还是，大家拷贝比特币钱包，到其他国家，仍然可以取现。

从上面分析，担心比特币突然一文不值，其实是不用担心的，因为比特币已经变成一个全世界的产品，一个国家无法让它变得一文不值。但比特币完全有可能，因为政府的原因，导致其价格暴跌或暴涨。

另外一种说法，比特币有没有可能像黄金一样值钱呢？

持有这种想法的人，他们认为黄金是天然货币，而比特币产生，拥有黄金的各种特性，比如说，产量固定，不会导致通涨；数量不能人为控制，等等。另外，比特币还有另外一些好处，比如说携带方便，交易快速等。

我个人认为，黄金已经不再是货币，现在已经被沦落为一种商品，黄金不能直接兑换货币，必须通过交易。而主观的把比特币跟黄金等价起来，是把它当做了一种货币，而把比特币当做取代黄金的新货币。

我举个例子，在古代，黄金是直接作为货币使用的，这个时候，黄金可以直接用来买商品。在美国，曾经也有一段“金本位”的时期，这个时候，美元直接跟黄金等价的。但这种时期已经过去了，人民币以后如果想替代美元成为世界货币，也有可能会推行“金本位”，把人民币的价格跟黄金绑定。但是，在我看来，不大可能有“比特币本位”的一天，因为黄金作为天然货币，经过了几千年，如果一定要选一种货币作为等价物的话，黄金仍然是首选。

而现在黄金以成为一种商品，其价格主要由开采成本决定的，那么比特币就没有跟黄金等价的说法了。商品的价值，主要还是靠劳动成本来计算的，黄金作为金属，它的开采成本很高。而比特币从目前来说，开采的成本相对黄金还是低得多。

还有一种看法，认为比特币的价值大概在1300美元左右，这个是怎么评估出来的呢？其实是基于一些比较简单的等价物假设，我们先来说说国际转账汇款这个功能。

互联网有个特点，就是全球性，地理上的距离，使得一个人要从一个国家，到达另外一个国家，往往比较耗时耗力，而互联网却可以瞬间到达。而对比特币来说，就是比特币的汇款，可以以很快速的方式，到达另一方，而不受国家的限制。这些特性，加上目前很多国家都出现的比特币交易网站，就形成了一个特点，它可以以一种非常低廉和方便的方式，进行国际汇款。

首先，汇款人通过比特币交易网站，购买比特币，只需要支付很少的交易费，将比特币转账给收款人，而收款人在另外一个国家，通过当地的比特币交易网站，卖出比特币，换成当地货币。这整个过程，不考虑比特币价格波动的情况，所需要花费的费用，不超过1%的转账金额。

而比特币的价值，是将其跟西联汇款等国际汇款公司做比较，假设其市场容量，能达到国际汇款公司前三名这样的市场地位，而评估出来的价值。

这种估值过于简单，也偏向于更保守的估计，目前比特币更多的用途还没有被考虑到，从另外一方面，政府对于比特币的支持和认可程度，也一定会影响比特币的价值。

比特币会不会成为一个洗钱的工具？

比特币由于所有的交易都是公开的，这就决定了它必须对交易者的隐私提供保护，任何人不能轻易获取到交易者的信息，否则，比特币拥有者就变成了一个财产完全公开的人了。

在一般的中心化的交易系统中，是由信任的中心来提供隐私保护的。所有的客户资料和交易信息，都是保存在中心数据库，普通人无法轻易获取到客户的资料，只有信任中心掌握着所有人的资料。而比特币是一个去中心化的产品，它的性质决定的，所有的人都是一样的，也没有任何人可以轻易获取客户的资料。

这个很容易理解，我们举国家发行钞票的例子。国家发行的纸币，从第一笔被取出来后，在市场流程，中间可能有多次交易，经过多人的手，这些交易都是直接转移的，交易并没有记录，所有纸币最终到了谁手里，并不大容易跟踪。

但对于非常大额的纸币，交易相对就比较容易跟踪了，因为每一张纸币，都印有一个独立的编号。如果大额纸币的事件（如抢劫银行），政府就有办法查询到纸币的编号，然后跟踪这批钞票是否在市面流通，这些都是通过侦查的方式实现。

对于网上大额的交易，目前基本上都要求实名化，很多转账要求直接到银行柜台办理，所以很容易跟踪。

对于跨国的情况，目前经过海关，基本上都会检查，想携带大量现钞出境并不容易。

对于比特币来说，对于每个账户，它拥有自己的私钥，在交易的时候，可以重新生成一个公钥进行交易。不过一般情况下，交易者不大可能，每次交易，都重新生成一个新的公钥，所以对于大额的交易，交易者的公钥和交易金额，还是非常可能被识别出来。

而如果一个公钥的拥有者身份被确认，就可以追溯此人的很多其他交易。不过，以目前来说，要确定公钥的拥有者还比较困难，需要借助其他信息才可以被跟踪到。

比特币是一个虚拟世界上的货币，它跟现实社会的关联，必须要有一些载体才行，如比特币交易网站，它给比特币提供了一个与现实社会的关联，使得虚拟的货币可以兑换成真实的货币，但它同时也给跟踪交易者提供了途径。只要对比特币交易网站实施实名化交易，并且要求充值和提现的姓名都跟比特币交易网站的姓名相同，那么，交易者的信息几乎都可以追踪得到。

这个过程的追踪，跟纸币的追踪有点像。纸币在不断的流通过程中，有时会被存入银行，有时会被提现出来，在现实中进行商品流通。而比特币也是这样，它在不断的流通中，有时会被充值到比特币交易网站，有时会被人从比特币交易网站中提现出现。它在比特币交易网站的流通，都是实名化的，可以被查询的。而在比特币软件的流通，则有点匿名化，不太容易被跟踪。

说了这么多，还没提到洗钱的，到底比特币会不会成为一个洗钱的工具呢？下面两种场景是否现实？

1、 毒品交易、军火交易，通过比特币来完成

2、 外逃官员，不携带黄金出境，而是自带一个只有24K大小的比特币钱包出境

要回答上面的问题，我们先来探讨一下通常的洗钱途径，其实现在洗钱的途径已经多样化的，包括并不限于如下几种：

1、 通过大钱化小，开设多个账户，逃避国家对大额交易的监管

2、 开设公司，透过虚假交易，把不值钱的东西高价卖出，把非法收入变成合法收入

3、 购买古董、名贵产品，以后伺机卖出

从上面我们基本可以看出，比特币给开发出来后，会给洗钱多了一个途径，但只是大量洗钱途径的一个而已。具体如下：

1、 用户可以通过开设多个比特币交易账户，来规避比特币交易网站对大额交易的监管

2、 以前可以通过购买古董（如猴票）等，来隐匿大量资产，现在可以通过线下购买比特币来隐匿资产。

目前比特币的价格来处于激烈波动，上面两种方式的洗钱，都可能导致洗钱者亏损严重，所以相比现有洗钱方式来说，比特币并不是一个很好的洗钱方式。

大家对我上面的说法，可能存在疑问，那就是最近被曝光的“丝路”网站，该网站的毒品交易，都是通过比特币进行交易的，还有网站上一些像追杀、悬赏等活动，都是通过比特币进行交易的。

其实我们仔细分析一下这个网站，就发现该网站有点儿戏。比如说，因为有个人威胁要曝光该网站，该网站的创始人就悬赏追杀这个人，结果有个人伪造了一张该人已被杀的照片，结果创始人就把比特币转账到该人账户里。从这些我们可以发现，该网站所谓的非法交易，并不在于比特币，而是该网站属于秘密性质，只有极少数人知道该网站而已。而对于毒品交易，这里减少了一个银行现金转账的过程，安全性似乎提供了一点点。而实际上，这就相当于面对面的毒品交易，一手交钱，一手交货，中间没有交易信息，需要靠人力去侦查。

当然，目前比特币发展还比较早，政府暂时没有建立起很完善的监管机制，所以给了这种交易一些机会。就像上面讲的毒品交易，最安全的当然是现金交易啦。然后有些毒贩子想扩宽一些财路，就用比特币交易吧，以为这样比转账，或者把钱快递要安全。毒贩子给吸毒者一个公钥地址，然后吸毒者把比特币转到这个地址，然后毒贩子才把毒品寄出，以为比特币公钥地址无法跟踪查询到。他哪里知道，毒贩子一到交易网站把比特币转成现金，很可能他的信息已经泄漏了。另外，邮寄毒品也很容易被侦查出来。所以从这个方面说，比特币虽然可能成为洗钱、黑市交易的一个途径，但未必就是最好的方式，政府也是有办法可以监管的。

没有政府支持，比特币还值得信任吗？

很多人担心，政府的态度会决定比特币的存亡，那么假设政府明确不支持比特币，那比特币还能生存吗？比特币本身还值得信任吗？

假设你看过我前面讲的“什么是双重支付”和“什么是工作量证明”这两个章节，你就明白比特币的原理。其实比特币是一个去中心化的产品，它不是靠一个受信任的权威中心来决定它的价值，而是靠严密的算法保证货币的流通和发行的。在很多方面，比特币本身比政府还值得信任。比如说，货币的发行量，它是由算法来保证它最终的发行量将在2100万枚（如果这个还要怀疑，请看前面章节的分析）。

但政府如果不支持比特币，它可以在很多方面对其进行限制，比如说：

1、 不允许金融机构参与比特币的交易

2、 不允许第三方支付参与比特币的交易

3、 不允许银行参与比特币的交易

4、 宣布比特币交易网站非法，不允许其存在

5、 不允许网站用比特币来销售商品

6、 用政府的GREATWALL封锁比特币

7、 宣布比特币交易非法，进行比特币交易将受到法律制裁

我们不否认，政府的态度，会在短期内对比特币的市值产生很大的冲击。政府如果支持比特币，有可能极大的促进比特币的发展，迅速抬高比特币的市值。政府如果限制比特币，将可能使得比特币高位跳水，市值在短期内迅速贬值。

但比特币是一个全球化的产品，而是已经发展到一定程度，一个国家已经不能完全决定比特币的命运了。另一方面，比特币也是一个处于初步阶段的产品，它是从0开始发展的。如果一个国家对其进行限制，对其的影响可能小一点；如果一个国家对其公开支持，将极大促进其发展。我举个例子，就说中国和印度，中国的经济实力是印度的好几倍，但假如中国宣布完全禁止比特币流通，印度宣布完全开放比特币流量，两者的产生的影响可能刚好相互抵消，比特币的市值可能波动不大。而反过来，印度宣布完全禁止，中国宣布完全开放，则可能使得比特币的市值快速上涨。

但假设政府禁止的比特币，对比特币自身可能影响小点，但对这个国家的民众来说，影响就比较大了。假如不允许网上交易，那只能到国外交易或者线下交易了；假如禁止私人交易，那私自交易者则会承担法律的风险。但我觉得比特币包含了民主和自由的一些东西，是禁止不掉的，有可能比特币被暂时雪藏起来了，有可能以一种灰色的交易存在的。

假设联合国或者G20联合起来，集体宣布比特币非法，禁止比特币的存在，这种情况下会怎么样呢？那么我想，这对比特币可能是灾难性的一天。它可能使得比特币转入地下交易，但不大可能使得比特币消失，因为比特币全球大量的电脑共同形成的，只要有1个人愿意继续挖矿，那么比特币的实体还是存在，并不会消失。

“加密货币扫盲季”正在进行中，我在承锦币行，你在哪里？

原文转自：http://weibo.com/p/230418ea153e510102v0q4