澳洲证交所考虑用区块链来清算和结算

翻译：暴走恭亲王

　　澳大利亚证券交易所（ASX，Australian Securities Exchange）正在非常认真的考虑，采用比特币的底层技术，一种备受赞誉的的交易记录方式——区块链技术，来实现清算和结算系统。

　　ASX的总裁Elmer Funke说，ASX正在准备替换他们的交易系统阶段，现在有了一个绝佳的机会来使用最棒的技术，区块链能够在清算和结算交易时降低成本，节省时间和降低复杂度，目前这件事情正在被称为结算所电子附属登记系统（CHESS，Clearing House Electronic Subregister System）来完成。

　　Kupper先生说，

　　“我们已经建立了我们的证券交易后系统来作为一个独立的业务，目前由Cliff Richards来领导，他来自于澳大利亚国家银行（NAB，National Australia Bank），最近刚刚加入我们团队。我们正在将最新的技术使用在国内和海外，这样能够知晓整个证券市场的成本。”

　　“我们正在努力寻找有什么东西可以提高终端之间的效率。于是我们让专人非常仔细的研究区块链技术，看看是否能够为我们的客户、投资者和企业创造效益。”

　　区块链使用了一种类似去中心化账本的技术，通过分散的计算机来实现更加高级的加密来追踪交易，这样就能够跳过传统的银行或者清算所。

　　全球主要银行项目

　　澳大利亚所有的主要银行已经已经参与了一个20多家全球银行参与的项目，这是由全球金融创新公司R3来运营的。它正在设计一个银行系统的协议，能够以非常低的成本在银行之间传递资金或者信息，而不需要依靠央行。

　　Funke Kupper说，

　　“我们预见替换CHESS系统是一个二十年才有一次的机会，我们正在考虑是否有更好的方法来完成这件事情——能削减大量来自于投资银行和经纪后端的管理成本，而这正是区块链非常有潜力能够做到的。”

　　升级ASX的清算和结算系统——这个已经被金融监管委员会（the Council of Financial Regulators）确认为重大国家风险管理的基础设施——将会从2016年底开始。

　　但Funke Kupper先生已经布置了升级ASX交易所CHESS系统的时间，被认为需要5年的时间来完成，费用大概会是ASX年收入的7%，大约是4500万美元。

　　在六个月的审查之后，金融监管委员会最近传出的裁决是，由政府来决定是否应该在清算行为上进行竞争。政府已经在9月份作出决定，但是澳大利亚总理Tony Abbott的下台，导致了该回应将被推迟。

　　“我们正在替换我们的系统，并且希望在花5年时间来完成它。”他说如果允许在清算方面开展竞争，那么ASX将会在今后的几年里研究如何做到这一点，并且会安装额外的链接系统和全新的清算所。

　　区块链是一种电子总账来保存交易记录。这是一种“去中心化的账本”，这意味着那些运行这套系统的计算机不是集中在一个地方。这在理论上，将会比一个地区的账本更加安全，也更低成本的维护。

　　券商BBY的崩溃

　　Kupper先生说，这也许有时候能够加快解决某些重大争议，就像最近濒临倒闭的知名券商BBY。

　　“我们的确已经遇到一些真实的问题，在帮助BBY的客户从BBY转移到其他券商时。我们记录人们投资记录[通过记录持有者的身份认证号码]的方式是在二十年前设计的。我们认为这是一个更好的办法来把权利放到客户手中。”

　　“试想一下，如果你使用你的税务档案号码或是你TFN号，在另外一种CHESS中记录你的投资记录。然后我们就可以预先填写好每个人的纳税申报。一旦你能够这么做，我们就可以一次性记录某个人是否是一个成熟投资者或者不是，而无需一次又一次的去证明这一点。”

　　还有说到支付，他说美国的公司正在研究，是否他们能够使用区块链记录在银团贷款市场上的交易。

　　“银团贷款市场是一个超级庞大的市场，它背后的处理流程，包括创建、记录、传输是难以置信的昂贵。区块链机会对它也非常有帮助。”

　　为了保持对清算和结算系统的信心，最后，他也说一个中心化交易记录仍旧是需要保留的。

　　“作为一个私人投资者的话，我并不一定会希望来依靠一个分布式台账系统，并将其作为投资者最终可以信任的来源。但是我非常希望通过分布式台账来降低我的成本。”

　　“政府将非常希望它能够帮助解决问题。但事实上，如果能把两者结合在一起将会变得无比强大，并且会更有效率。”

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