比特币70种危险一览

 

在本文中，我们列举了加密币的70大风险，这些列举是由欧洲银行业管理局（EBA）商榷定下的。每条列举后都标有危险等级（低，中，或者高）。

欧洲银行业管理局称“虚拟货币”（简称VC）需要一个“监管实体”来监管降低其危险等级，这样欧盟银行才有可能购买，持有，或者是卖出数字货币。在这样考量中，加密币开发商可以想尽办法来满足监管部门的需要，比如说，可以让“金融机构”开展与虚拟币间的往来账目业务。

1. 如果交易所恶意欺诈，比特币用户会遭受损失（高）

2. 如果交易所并非真实的，用户会受损失（高）

3. 因为重大的汇率波动的不可预测性，用户持有的虚拟货币可能会贬值（高）

4. 虚拟币用户可能会面临课税（中）

5. 开采虚拟货币的用户可能在合作团队中得不到合理的虚拟币报酬（低）

6. 因为没有特定的虚拟币特性，某些收获的虚拟币可能达不到用户期望（中）

7. 开矿用户开采虚拟币到头来可能只是为他人作嫁衣裳（低）

8. 由于虚拟币协议或者其它核心成分的改变，用户的利益可能会受损（高）

9. 用户尚无法甄别和评估虚拟货币的风险（低）

10. 用户可能会违背了适用法规（中）

11. 电子钱包盗窃或者黑客攻击可能导致用户失去虚拟币（高）

12. 交易所遭黑客攻击也会导致用户丢失虚拟币（高）

13. 在虚拟币交易中确认身份证书时，用户的个人信息可能被盗（高）

14. 新法实行可能会导致既订合同的非法性和不可执行性，市场参与者的利益也会因此受损（中）

15. 在虚拟货币受创或者遭冷遇的缓慢复原中，市场参与者的利益会因为这样的延迟而受损（高）

16. 由于合同反方或者中介机构没能履行合同要求，市场参与者也会遭受损失（高）

17. 当他人持有一定的虚拟货币，市场参与者会有蒙受损失的风险（中）

18. 得到与其他人不一样的信息会导致参与者失利（中）

19. 如果合约对方没能履行合约要求，虚拟币使用者会蒙受损失。（高）

20. 用户使用虚拟货币提款机可能会遭到欺骗，或者损失法币持有量（中）

21. 用户无法确定商人会永远接受虚拟币作为支付方式（高）

22. 用户用虚拟货币购买东西时可能会被错误扣费（高）

23. 用户无法将虚拟币转换为法币，即使能兑换汇率也是很低（高）

24. 用户一旦丢失密码或者秘钥就无法使用虚拟货币（高）

25. 用户无法在永续营业交易所里使用比特币（高）

26. 如果交易所关门大吉了用户也无法使用比特币（高）

27. 如果虚拟货币价格被操控，用户也会蒙受损失（高）

28. 用户在监管金融工具上投资（比如说：派生物，字符串连系统，企业形象设计），所以使用不被监管的虚拟币就有可能遭到损失（中）

29. 不可靠的汇率数据可能会误导用户（中）

30. 用户可能会参与欺诈性的虚拟币投资计划而因此蒙受损失（中）

31. 用户甚至会在很短时间内面临巨大的价格波动（中）

32. 用户无法按预期价格交易虚拟币（中）

33． 用户可能会被虚拟货币庞氏骗局欺骗（中）

34. 单用虚拟币或者法币无法完成交易（中）

35. 交易往往不好操控（中）

36. 如果退款政策滥用于对冲汇率交易，那么电子钱包供应者将会面临损失（中）

37. 商人一旦接受虚拟币作为支付方式，就没有付还的余地了（中）

38. 不像法币那样，商人无法确定他们卖东西得来的虚拟币是否能正常使用（中）

39. 商人无法确定他们拥有的虚拟币是否有法币那样的购买力（中）

40. 如果交易被错误扣费，商人会面临赔偿要求（中）

41. 钱包供应商丢失提供给个人的电子钱包（高）

42. 计划的治理与监督未能满足付款和其他义务 （高）

43. 计划的治理监督是取决于使虚拟货币计划停止的民事与刑事责任（中）

44. 当钱包的功能遭到破坏或未能提供预期的功能，电子钱包提供商面临来自客户的赔偿要求（中）

45. 罪犯能够给各种犯罪洗黑钱，因为他们可以对虚拟货币匿名进行存款或转帐 （高）

46. 罪犯能够给各种犯罪洗黑钱，因为他们可以对虚拟货币匿名在全球范围内迅速而不可撤销地进行存款或转帐 （高）

47. 罪犯/恐怖分子利用的虚拟货币汇款系统和帐户进行筹资（高）

48. 罪犯/恐怖分子掩盖犯罪行为的源头，破坏执法取证和恢复犯罪资产的能力（高）

49. 市场参与者都受罪犯、恐怖分子或相关组织的控制 (高)

50. 罪犯使用虚拟货币贸易非法交易商品，并在入境口滥用受管的金融部门（高）

51. 为犯罪的受害者恢复正义被那些使用 数字货币以避免没收他们的财产，充公和金融制裁的犯罪所阻碍（高）

52. 罪犯可以使用 数字货币以进行匿名勒索 (高)

53. 犯罪组织可以使用 虚拟货币结算内部或组织间付款（中）

54. 数字货币使个人从事犯罪活动变得更为可能 (高)

55. 黑客的虚拟货币软件、钱包或交易能允许罪犯在他们犯下的犯罪活动中陷害他人（中）

56. 罪犯、恐怖主义金融家和甚至整个司法管辖区是能够避免扣押资产、没收、禁运和金融制裁 (含那些政府间组织征收的）（中）

57. 罪犯都能够创造出一个虚拟货币阴谋计划 （高）

58. 偷漏税者都能获得在法币收入体系外的虚拟货币收入（中）

59. 使用法币的付款和服务提供商（PSPs）也提供虚拟货币服务来承担由法律造成的损失以使虚拟货币合同非法 （低）

60. 由于流动性暴露在虚拟货币运作中，使用法币的PSPs也提供失败的虚拟货币服务。（低）

61. 当虚拟货币付款失败的时候提供虚拟货币付款服务会承担声誉的损失，因为他们给人的印象是虚拟货币都在被管理监控（中）

62. 在现实经济中的企业遭受的损失是由于金融市场由虚拟货币资产被阻塞所造成的中断延迟，等等。（低）

63. 监管机构决定管理虚拟货币，但选择该监管方法却失败 （中）

64. 监管机构不管理虚拟货币，但受监管的金融机构的生存能力由于和虚拟货币的相互影响而削弱（中）

65. 监管和监督的传统金融活动被承担同样风险的不受管制的地下活动所避开（中）

66. 监管机构取决于遇到引进监管使现有合同非法或不能强制执行的诉讼（低）。

67. 如果监管机构决定对虚拟货币实施较法币更为宽松的处理，不平等的公平竞争的支付服务的市场将会出现 （中）

68. 如果保留了不平等的竞争，法币支付服务市场的竞争强度会随着供应商退出法币市场而减弱（中）

69. 监管机构会防止潜在的支付服务市场的新进入者，如果对虚拟货币的监管方法是过度的 （中）

70. 如果虚拟货币得到广泛的接受，作为法币发行人的中央银行就不能够再引导经济，而由此产生的货币措施的影响将变得难以预测。（低）

翻译：Mobius@比特币中文网
原文：InsideBitcoins